十張圖告訴你，2016年中國近300家銀行不良貸款率分布情況
鄧斯揚前瞻產(chǎn)業(yè)研究院對包括5家國有銀行、12家股份制銀行、104家城商行、131家農(nóng)商行、11家外資銀行、1家郵儲銀行和7家村鎮(zhèn)銀行在內(nèi)的271家銀行不良貸款情況進行了統(tǒng)計。
多數(shù)銀行不良貸款率分布在1%-2%
2016年，統(tǒng)計的271家銀行中有170家銀行的不良貸款率位于1%-2%，其中城商行和農(nóng)商行由于本身基數(shù)較大，所占比重達到86.88%；不良貸款率在3%以上的8家銀行均為農(nóng)商行。
圖表1：2016年銀行不良貸款率分區(qū)間統(tǒng)計（單位：家，%）
數(shù)據(jù)來源：前瞻產(chǎn)業(yè)研究院整理
圖表2：2016年不同性質(zhì)銀行不良貸款率分區(qū)間統(tǒng)計（單位：家）
數(shù)據(jù)來源：前瞻產(chǎn)業(yè)研究院整理
多數(shù)銀行不良貸款余額低于5億元
2016年，統(tǒng)計的271家銀行中有133家銀行的不良貸款余額低于5億元；不良貸款余額在100-500億元的9家銀行中，有7家為股份制銀行；不良貸款余額在1000億以上的4家銀行均為國有銀行。
圖表3：2016年銀行不良貸款余額分區(qū)間統(tǒng)計（單位：家，%）
數(shù)據(jù)來源：前瞻產(chǎn)業(yè)研究院整理
圖表4：2016年不同性質(zhì)銀行不良貸款余額分區(qū)間統(tǒng)計（單位：家）
數(shù)據(jù)來源：前瞻產(chǎn)業(yè)研究院整理
國有銀行中農(nóng)行不良貸款率最高
2016年，五大國有銀行不良貸款率均在1.4%以上，不良貸款余額均在500億元以上。其中交行不良貸款余額最小，為624億元；農(nóng)行無論從不良貸款率還是不良貸款余額來看，均位于五大國有銀行之首，其不良貸款率為2.37%，是五大國有銀行中唯一一家不良貸款率在2%以上的銀行，不良貸款余額高達2308.34億元。
圖表5：2016年五大國有銀行不良貸款情況（單位：億元，%）
數(shù)據(jù)來源：前瞻產(chǎn)業(yè)研究院整理
多數(shù)城商行不良貸款余額不超過50億元
2016年，104家城商行中僅北京銀行、江蘇銀行和上海銀行3家銀行不良貸款余額超過50億元，其中北京銀行不良貸款余額達114.26億元，但3家銀行的不良貸款率均低于2%。104家城商行不良貸款率均不超過3%，其中棗莊銀行不良貸款率最高為2.84%。城商行中沒有出現(xiàn)不良貸款率和不良貸款余額“雙高”的情況。
圖表6：2016年城商行不良貸款情況（單位：億元，%）
數(shù)據(jù)來源：前瞻產(chǎn)業(yè)研究院整理
部分農(nóng)商行不良貸款率偏高
2016年，131家農(nóng)商行中僅廣州農(nóng)商行、上海農(nóng)商行和天津農(nóng)商行3家銀行不良貸款余額超過30億元，其中廣州農(nóng)商行不良貸款余額達44.56億元。131家農(nóng)商行中徐州彭城農(nóng)商行、徐州淮海農(nóng)商行、江蘇雎寧農(nóng)商行和貴陽農(nóng)商行4家銀行不良貸款率超過4%，其中徐州彭城農(nóng)商行、徐州淮海農(nóng)商行甚至逼近5%監(jiān)管紅線，高達4.99%。
圖表7：2016年農(nóng)商行不良貸款情況（單位：億元，%）
數(shù)據(jù)來源：前瞻產(chǎn)業(yè)研究院整理
外資銀行不良貸款余額較少
2016年，11家外資銀行中僅渣打銀行（中國）和東亞銀行（中國）2家銀行不良貸款余額超過5億元，其中東亞銀行（中國）不良貸款余額為10.73億元。11家外資銀行中僅國民銀行（中國）1家不良貸款率超過2%，為2.90%。
圖表8：2016年外資銀行不良貸款情況（單位：億元，%）
數(shù)據(jù)來源：前瞻產(chǎn)業(yè)研究院整理
村鎮(zhèn)銀行總體貸款質(zhì)量較高
2016年，7家村鎮(zhèn)銀行中僅桂林國民村鎮(zhèn)銀行1家銀行不良貸款率超過2%，為2.92%。7家村鎮(zhèn)銀行不良貸款余額均在0.5億元以下。村鎮(zhèn)銀行呈現(xiàn)出不良貸款率和不良貸款余額“雙低”的局面，一方面由于其貸款業(yè)務(wù)本身規(guī)模較小，另一方面反映其總體貸款質(zhì)量較高。
圖表9：2016年村鎮(zhèn)銀行不良貸款情況（單位：億元，%）
數(shù)據(jù)來源：前瞻產(chǎn)業(yè)研究院整理
圖表10：2016年不同性質(zhì)銀行不良貸款平均指標(biāo)情況（單位：億元，%）
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前瞻產(chǎn)業(yè)研究院 - 深度報告 REPORTS
報告主要分析了城市商業(yè)銀行的背景以及所處階段；城市商業(yè)銀行所處經(jīng)濟金融環(huán)境；城市商業(yè)銀行經(jīng)營狀況以及競爭格局；城市商業(yè)銀行細(xì)分業(yè)務(wù)；城市商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展的可...
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