浙江現(xiàn)最大非法貼現(xiàn)案 涉案金額達(dá)900余億元

公司雖小，卻大有乾坤。在浙江蕭山，有一家名為潤(rùn)銀投資管理有限公司的企業(yè)，名氣不大，但其業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)額卻不少，最近每天所涉及的金額都在3億至5億元。經(jīng)警方調(diào)查，這家投資管理公司實(shí)際上是非法倒買倒賣承兌匯票賺取利息和差價(jià)。

據(jù)前瞻網(wǎng)記者了解，杭州市公安局7月11日通報(bào)稱，該市警方在7月10日至11日展開“決戰(zhàn)1號(hào)”集中整治行動(dòng)，打擊金融領(lǐng)域非法經(jīng)營(yíng)票據(jù)貼現(xiàn)犯罪，統(tǒng)一收網(wǎng)抓獲涉案人員254人，初步核查非法經(jīng)營(yíng)額達(dá)900余億元，為浙江省涉案金額最大的非法票據(jù)貼現(xiàn)案件，所有立案案件正在進(jìn)一步偵查之中。

近年浙江省最大非法貼現(xiàn)案

經(jīng)警方偵查發(fā)現(xiàn)，潤(rùn)銀投資管理有限公司員工約有230余人，在北京、南京、深圳等地均設(shè)有分公司。該公司總部設(shè)在上海，在杭州蕭山有三個(gè)獨(dú)立部門，員工共約有60余人，于2007年就開始從事承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

蕭山區(qū)三個(gè)獨(dú)立部門分別為：業(yè)務(wù)部，該部門主要負(fù)責(zé)向客戶收取銀行承兌匯票、驗(yàn)票，以及聯(lián)系支付貼現(xiàn)款;財(cái)務(wù)部，主要負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)帳所用的資金賬戶的開設(shè)以及銷戶等;同業(yè)部，主要是負(fù)責(zé)將收進(jìn)的承兌匯票銷售給下家(主要是銀行)。

前瞻網(wǎng)了解到，7月10日，杭州調(diào)動(dòng)300余名警力，對(duì)杭州潤(rùn)銀投資管理有限公司在蕭山的三個(gè)部門進(jìn)行集中檢查，當(dāng)場(chǎng)抓獲林某等高管在內(nèi)各類人員45名，凍結(jié)可疑資金1.65億元，承兌匯票原件一張(500萬(wàn)元)、作案用電腦50余臺(tái)，非法貼現(xiàn)的承兌匯票復(fù)印件3車，公章386枚，增值稅專用發(fā)票2箱。經(jīng)初查審查，林崗等人對(duì)非法從事票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。現(xiàn)36名涉案人員已被刑事拘留。

據(jù)披露，這家公司的總裁林某，今年37歲，目前已在上海置業(yè)落戶。因看準(zhǔn)了蕭山地區(qū)發(fā)達(dá)的金融環(huán)境，林某開辦了這家公司，并迅速開拓全國(guó)市場(chǎng)。

涉票據(jù)案件頻發(fā)

“經(jīng)營(yíng)承兌匯票貼現(xiàn)的‘倒票’一直都存在，但這樣的規(guī)模比較罕見。”浙江省一金融業(yè)資深人士介紹，此前比較出名的在金華永康等地。你隨意在互聯(lián)網(wǎng)上搜索承兌匯票貼現(xiàn)，就會(huì)跳出許多招徠業(yè)務(wù)信息。如義烏一票據(jù)貼現(xiàn)招徠公司稱，國(guó)有、股份等銀行常駐服務(wù)，利率低、打款迅速、有保證、(量大可優(yōu)惠)等。

近年來(lái)，在銀根收緊的大背景下，一批不法人員非法進(jìn)行承兌匯票的轉(zhuǎn)讓(俗稱倒票)，他們以不同渠道買賣承兌匯票并通過(guò)轉(zhuǎn)出、貼現(xiàn)等方式牟取利差，并逐漸形成了非法的地下承兌匯票交易市場(chǎng)。“比如一張100萬(wàn)元的匯票，到銀行承兌要等3～6個(gè)月，而且還不一定能承兌得到。他們就以95萬(wàn)元買來(lái)，再以97萬(wàn)元賣出。”偵辦警官向媒體介紹。

浙江省江山市一規(guī)模較大實(shí)體企業(yè)主稱，去年銀根緊縮，企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況不景氣，很多公司都會(huì)選擇以銀行存兌匯票來(lái)支付貨款，有些企業(yè)手里拿著一堆充當(dāng)貨款的銀行存兌匯票，同時(shí)出現(xiàn)了不少專門倒票的中介機(jī)構(gòu)，為了套現(xiàn)，一些企業(yè)主只好折價(jià)轉(zhuǎn)讓，讓經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)本就愈發(fā)微薄的企業(yè)日子更加難過(guò)，也給了投機(jī)分子以可趁之機(jī)。